Сыр в мышеловке: как распознать финансовую пирамиду

Одна из самых масштабных финансовых пирамид последнего времени «Кэшбери» прекращает свою работу. Об этом стало известно 1 ноября.

Группа компаний под единым брендом «Кэшбери» действовала в регионах РФ, а в сентябре была заподозрена ЦБ России в организации финансовой пирамиды.

Принцип работы новых адептов «МММ» и «Властилины» был прост. Молодые дельцы, зарегистрировав группу компаний «Кэшбери» (дословно — наличные бери, игра слов от англ. cash — наличные деньги и рус. «бери») в Великобритании и четко просчитав падкость земляков на заграничные тренды, предлагали жителям всех регионов России (полторы сотни офисов) сногсшибательные доходы: от 100 до 600 % годовых. Вновь объявившиеся Остапы Бендеры не придумали ничего нового в плане облапошивания: клиентам предлагали вкладывать средства в микрозаймы со сверхвысокой доходностью. В качестве взносов принимались как рубли, гривны, тенге и т. д., так и новомодная криптовалюта. Новоиспеченные последователи Мавроди не делали ставку на пенсионеров. Они пошли гораздо дальше, развернув в социальных сетях и СМИ масштабную и агрессивную рекламу. Ставка была в основном на молодежь. В конце сентября Банк России обнаружил в деятельности группы настоящие атрибуты финансовой пирамиды. Тогда же сообщалось, что ущерб от «Кэшбери» может составить 1 млрд российских руб. Но уже в начале октября названная сумма подросла до 3 млрд российских руб.

Может ли подобная ситуация повториться в Беларуси и как гражданам не попасть в сети аферистов, с этими вопросами корреспондент агентства «Минск-Новости» обратились в Нацбанк Республики Беларусь.

Специалисты Нацбанка Беларуси обратили внимание прежде всего на то, что работать на рынке могут только те компании, которые включены в реестр микрофинансовых организаций, с которым можно ознакомиться на сайте банковского учреждения. В случае если там нет упоминаний об организации, с которой вы планируете заключать договор, то не стоит рисковать.

Также Национальный банк напоминает, что он обладает полномочиями по защите прав потребителей услуг, оказываемых микрофинансовыми организациями. Если граждане в рамках заключенного с микрофинансовой организацией договора микрозайма столкнулись со спорной ситуацией, то для ее разрешения у них есть право обратиться в Национальный банк. Но в случае, когда у граждан появились проблемы с организацией, не являющейся микрофинансовой, то им необходимо обращаться в правоохранительные органы и (или) суд за защитой своих интересов и законных прав.

В любом случае, если какая-либо организация проводит агрессивную рекламную кампанию, предлагает быстрые сверхдоходы, а получение их идет за счет привлечения средств других участников, и в то же время организации нет в списках Нацбанка – держитесь от нее подальше.

Действительно, финансовые пирамиды довольно распространенное сегодня явление, отметила официальный представитель Следственного комитета Юлия Гончарова. СК часто расследует уголовные дела, связанные с мошенничеством в финансовой сфере. Один из свежих и масштабных примеров этого года уголовное дело в отношении организатора проекта News Assets Union. 22-летний мозырянин под предлогом выплаты 300 % дохода вкладчикам незаконно завладел денежными средствами на общую сумму более 760 тыс. рублей. Потерпевшими по делу признаны более 900 человек. В отношении мужчины было возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 209 УК РБ. В феврале расследование было завершено и сейчас рассматривается в суде.

Чтобы не попасть в неприятную историю и не потерять свои сбережения, в Следственном комитете советуют помнить о следующем.

— Не вкладывайте деньги в неизвестные проекты и финансовые структуры. Перед тем как вложить деньги, изучите данные о компании, руководстве, почитайте отзывы. Если данных о компании в открытом доступе немного, а компания зарегистрирована не в Беларуси, то задумайтесь о безопасности вклада.

— Если проценты по вкладам значительно превышают официальные банковские ставки, это тоже повод задуматься о надежности структуры. Мошенники играют на жадности людей и на естественном желании заработать как можно больше при минимальных вложениях.

— Ни в коем случае не вовлекайте в деятельность компании своих знакомых. Как правило, финансовые пирамиды выплачивают проценты по вкладам за счет новых вкладчиков. Чем больше привлекается людей, тем дольше функционирует финансовая пирамида. Увеличивается сумма ущерба, растет и количество потерпевших.

Читайте нас в Google News

ТОП-3 О МИНСКЕ